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建设部城市建设司


关于印发《建设部城市建设司2008年工作要点》的通知

建城综函[2008]21号


各省、自治区建设厅，直辖市建委；北京市市政委、交通委、水务局、园林绿化局；天津市市容委；上海市水务局；重庆市市政委、交通委；各计划单列市建委；深圳市城管局、水务局；新疆生产建设兵团建设局：

　　2008年是全面贯彻落实党的十七大战略部署的第一年，也是改革开放三十周年和举办北京奥运会之年，做好2008年的各项工作意义重大。为加强工作联系与配合，现将《建设部城市建设司2008年工作要点》印发你们，供参考。

建设部城市建设司

二○○八年一月十八日



建设部城市建设司2008年工作要点



　　2008年是全面贯彻落实党的十七大战略部署的第一年，也是改革开放三十周年和举办北京奥运会之年，做好2008年的各项工作意义重大。城市建设方面的工作总体思路是：全面贯彻党的十七大和中央经济工作会议精神，以邓小平理论和“三个代表”重要思想为指导，深入贯彻落实科学发展观，以全面实施《城乡规划法》为契机，以落实节能减排工作为主线，以提高城镇综合承载能力、改善城乡人居环境、促进社会稳定和谐为重点，引导城镇建设健康协调发展。主要抓好以下七个方面的工作：

　　一、全力抓好节能减排各项任务的落实

　　1、稳步推进城镇供热体制改革。以加快推进供热计量收费改革为突破口，全面推进城镇供热体制改革。研究制订《民用建筑供热计量管理办法》，研究制订《供热能耗定额》，建立供热能耗统计制度。积极争取财政扶持政策，启动北方地区既有建筑供热计量和节能改造15亿平方米，推动既有建筑的供热计量改造。抓好供热计量改革示范城市，推动全国供热体制改革工作的开展。

　　2、加强城镇污水处理设施建设运行的指导和监管。按照《全国城镇污水处理及再生利用设施建设“十一五”规划》要求，组织和指导各地加快城镇污水处理设施建设。争取今、明两年首先在36个大中城市（省会城市和计划单列市）实现全部污水的收集和处理。突出一个目标，构建两个平台，建立和完善三项基本制度：即以治污减排、削减COD为中心，尽快建立全国城镇污水处理信息管理系统和城镇排水与污水处理厂在线监测系统；建立严格的信息报告制度、核查和督察制度、评估和通报制度。以COD削减量为主要考核指标，以各地信息上报情况和检查评估结果作为专项资金以奖代补的重要依据，配合财政部做好城市污水处理配套管网建设以奖代补工作。总结各地的先进经验，加强工作交流与指导，推动各地加快城镇污水处理设施建设，加强城镇污水处理设施运行的监管，全国城镇污水处理率达到63%。

　　3、加强城镇垃圾处理场建设运行的监管。继续开展全国生活垃圾填埋场的整改工作。建立完善生活垃圾处理场站基础信息统计制度和生活垃圾处理场站评估机制。研究制订生活垃圾焚烧处理无害化评价标准，全面开展生活垃圾焚烧处理场无害化普查。总结和推广城市生活垃圾处理的适用技术和成功经验，研究生活垃圾填埋场气体的利用，减少温室气体排放，促进垃圾资源化和无害化处理。全国生活垃圾无害化处理率达到57%。

　　4、全面推进城市污水处理和生活垃圾处理收费工作。指导各地尽快制订污水处理和垃圾处理收费管理办法和实施意见，合理确定和调整污水处理和垃圾处理收费标准，加强组织领导，提高收缴率，严格收费的使用管理。加强宣传，增强群众污染者付费的意识，推动垃圾分类收集，提高生活垃圾减量化和资源化水平。

　　5、继续抓好优先发展公共交通各项工作的落实。研究完善优先发展城市公共交通的相关配套政策，进一步推进城市交通领域的节能减排工作。加强优先发展城市公共交通工作的监督检查和评估指导。以“让公交快起来”为重点，引导各地加大对公交运行优先的支持力度，提高公交车辆的运行速度和效率。大力宣传“公交优先”理念，倡导绿色交通出行方式，引导小汽车合理使用，举办第二届“中国城市公共交通周及无车日活动”。推进快速公共交通系统（BRT）和智能交通系统建设。

　　6、加大轨道交通的规划建设力度。坚持优先发展城市公共交通，加快城市快速公交和轨道交通建设。研究制定促进城市轨道交通建设又好又快发展的相关政策，指导拟建城市轨道交通的城市进一步深化前期的规划工作，科学合理制定城市轨道交通建设规划，加大建设力度，推广先进技术，抓好试点，推动城市轨道交通建设工作。

　　7、继续做好城市节约用水工作。贯彻落实《全国城市饮用水安全保障规划》，指导监督各地开展城市供水设施改造与建设工作，降低管网漏失率。以绿色奥运为契机，以水的循环利用为重点，做好再生水的利用工作。继续组织开展全国城市节约用水宣传周活动，加大城市节约用水宣传力度，全面做好城市节水工作。继续组织开展创建全国节水型城市工作。

　　8、积极推进城市绿色照明工作。组织修订《城市道路照明设施管理规定》，研究编制《道路照明节能技术规定》，促进城市照明行业绿色、健康、安全、有序发展。督促指导各地完成城市照明专项规划的编制。调查研究LED应用于城市照明政策措施，并加以推广应用。贯彻落实全国十大节能重点工程，大力开展城市绿色照明示范工作，推广高效照明产品。

　　9、努力抓好节约型园林绿化建设。全面贯彻落实《关于建设节约型城市园林绿化的意见》，以“节地、节水、节约投资、节约管理费用”和生态效益最大化为目标，深入开展节约型园林绿化建设工作。研究制订《屋顶绿化（花园）及垂直绿化工程技术规范》，修订现行城市园林绿化标准规范，推动节约型园林绿化各项工作的落实。加强对城市公园绿地和城市湿地建设、管理的指导。

　　二、努力做好改善民生、促进社会和谐的各项工作

　　10、全面推行市政公用事业办事公开和信息公开。继续实施市政公用事业办事公开制度，完善公开程序，提高办事透明度。认真贯彻落实《政府信息公开条例》，推动城市供水、供气、供热和公共交通等市政公用事业信息公开，促进工作效率和服务质量的提高。在研究制定与社会管理和公众服务密切相关的重大政策时，按照规定采取公开征求意见、组织专家论证、召开座谈会、听证会等多种形式，切实保障公众知情权、参与权和监督权。

　　11、加强供水水质安全督察工作。以确保城镇供水安全为目标，加强对城市供水水质安全的监管力度。以贯彻新的《生活饮用水卫生标准》为抓手，对各地实施情况进行检查。以水质督察制度的创新为手段，采取跨区域交叉检测的方式，对全国重点城市的公共供水出厂水和管网水水质进行监督检查，并对督察情况进行通报。

　　12、加快城市供水应急体系的研究和建设。以国家重大科技专项和应急技术研究为支撑，深入研究城市供水系统去除污染物应急净化技术，结合“水体污染控制与治理”科技重大专项的实施，进一步完善城市供水安全应急体系，确保城市供水安全。

　　13、总结推广数字化城市管理试点工作经验。继续推广建设系统“12319”服务热线与数字化城市管理相结合的经验。督促各试点城市年底前完成数字化城市管理系统建设并通过验收。总结数字化城市管理试点工作成效和经验，完善数字化城市管理理论框架体系，提出系统建设节约型投资方案。建立城市管理科学评价体系，制订城市管理示范城市指标标准，制定全面推广数字化城市管理新模式的工作方案，做好全面推广的基础性工作。

　　14、加强城管队伍建设，规范城管执法行为。深入研究数字化城市管理新模式下的综合执法体制和运行机制的创新，树立以人为本、依法管理的理念，加强城管监察队伍的培训，进一步提高队伍素质，总结先进典型经验，加强观摩与学习，提高城管执法人员依法行政、文明执法的水平，实现城市的和谐管理。

　　15、做好出租汽车行业稳定工作。研究制订规范出租汽车行业管理专项治理验收标准和工作方案，充分发挥部际联席会议制度作用，做好规范出租汽车行业管理专项治理验收工作。研究制订出租汽车行业长治久安的管理机制，做好《城市出租汽车管理办法》的修订工作。

　　16、全面提高城市公厕的设施水平。指导各地综合考虑城市建设的发展趋势，加大公厕建设和维护资金投入，完善公厕布局。加快旧厕、旱厕改造，改善卫生状况，逐步增加无障碍设施，完善公厕导向系统，合理确定公厕等级，鼓励免费开放公厕。研究建立公厕管理长效机制和服务评比机制，提高公厕管理水平和服务质量，促进环保、节水、节能和生态型公厕建设，开展循环用水等节约型公厕示范项目。

　　17、强化市政公用事业安全运行的监管。强化城市轨道交通、市政桥梁以及供水、供气、集中供热等市政公用设施的安全监管，做好安全隐患排查和整改工作。加强源头治理，建立长效机制，提高市政公用设施的安全水平，保障安全运行与供给。抓好供气、公交、下水道作业和人员聚集活动场所的安全管理。加强对落后地区安全生产的指导和监督检查，加大安全生产培训工作力度。积极推进管网改造，减少安全隐患，提高安全生产管理水平。

　　18、贯彻《突发事件应对法》，提高突发事件的应急处置能力。督促各地建立完善处理处置突发事件的应急预案，加强应急预案管理，建立应急队伍，完善协调机制。重点抓好地铁、供水、供气、城市桥梁等重要行业应急预案的落实，加强对应急预案的管理，定期进行演练，提高应急处置能力和水平。

　　三、积极促进城乡统筹、区域协调发展

　　19、增强城市市政公用设施的辐射力和带动力。按照城乡统筹、区域协调发展的要求，统筹城乡基础设施建设布局，引导各地供水、公交、污水和垃圾处理等市政公用设施在城镇间共建共享和向城镇周边农村地区的辐射和延伸，进一步增强城镇对农村的带动力和影响力。

　　20、统筹城乡和区域污水垃圾处理等设施建设。按照城乡统筹、区域协调发展的要求,指导各地统筹规划、建设污水和垃圾处理设施，提高城乡污水和垃圾处理水平。指导各地将城乡结合部和部分农村环境卫生纳入城市环境卫生管理体系，推广“村收集、镇（乡）中转、市（县）区域处置”的镇、村垃圾处理管理模式，逐步解决城市近郊和农村生活垃圾处理问题。配合相关部门加大对西部地区基础设施建设的支持力度，逐步提高西部地区基础设施的服务能力和水平，实现区域协调发展。

　　21、加大城乡环境综合整治工作力度。贯彻实施《城乡规划法》，按照规划法的要求，统筹城乡建设和管理，加大城乡环境综合治理工作力度，紧紧围绕群众关心的热点、难点问题和影响环境的脏乱差问题，开展城乡环境综合整治。加强调查研究，总结先进经验，继续总结和推广广西实施“城乡清洁工程”的经验，进一步推动城乡结合部和“城中村”环境整治工作，切实改善城乡人居环境。

　　22、加强对城市中心区绿化建设和西部地区城镇园林绿化工作的指导。结合旧城改造进一步加强城市中心区绿化，重点抓好居住区绿化建设，逐步解决城市中绿化发展不平衡问题。进一步加大对西部地区城镇园林绿化工作的指导。推动西部地区以增加城市绿量、改善城市生态环境、推行节约型园林绿化作为近期绿化工作重点，加强对县城和城镇绿化工作的辐射带动。

　　四、继续深化市政公用事业改革

　　23、研究制定深化市政公用事业改革的指导意见。按照十七大精神和中央经济工作会议的要求，提出深化市政公用事业改革的指导意见。坚持市场经济的改革方向，加强调查分析和理论研究，着重回答和解决改革出现的重大问题。更加注重改革的统筹性、协调性，进一步规范改革行为，提高政府的控制力，保障社会公众利益，维护公共安全，促进市政公用事业健康发展。

　　24、加强调查研究，总结各地经验。系统地总结回顾市政公用事业改革所取得的成绩和经验，深入调查研究改革中遇到的具体问题，区别行业特点与不同地域的实际情况，总结各地经验和做法，研究不同的改革模式和操作方式，指导地方深化改革，促进发展。

　　25、推进政府监管体系的建立。按照《关于加强市政公用事业监管的意见》，进一步研究政府监管体系的建立和完善，社会监督的形式和方法。总结推广各地切实加强政府监管和社会监督的经验，建立完善政府监管体系和社会监督机制，维护社会公众利益和公共安全。

　　五、全面贯彻《风景名胜区条例》

　　26、完善配套法规制度，坚持依法管理。全面贯彻实施《条例》，配套完善风景名胜区规划、建设、经营管理等方面的规章制度，建立健全监督检查机制，推进各地对《条例》的贯彻落实。继续会同财政部等部门尽快出台风景名胜区资源有偿使用和门票管理等制度。坚持依法行政，强化依法治理，实现依法保护，把风景名胜区工作纳入法制化、科学化、规范化的管理轨道。

　　27、加强风景名胜区规划管理。指导各地按照《风景名胜区条例》及有关规定，科学编制并依法实施风景名胜区规划，进一步强化对规划编制审批和实施的管理，完善规划审批程序，提高规划审批速度。

　　28、规范风景名胜区内建设行为。按照规划，严格监督风景名胜区内的各项建设活动。各项建设活动要严格按照规定的程序和要求，履行法定的审批手续，切实规范各项建设行为。加强风景名胜区建设项目审批后的监督和管理，有效防止违法违规建设和破坏资源环境行为的发生。

　　29、抓好风景名胜区综合整治的整改工作。切实抓好风景名胜区综合整治的后续工作，督促不合格和基本合格的景区认真开展整改，落实整改措施，限期完成整改工作，提高国家风景名胜区总体管理水平，保护风景名胜资源。

　　30、完善风景名胜区监管系统。按照《条例》的规定和要求，进一步推进和完善国家级风景名胜区监管信息系统的建设，建立和完善国家级风景名胜区信息管理平台和数据库，积极推进数字化景区建设，不断提高保护监管和管理运行的工作水平，实现风景名胜区各项工作制度化、规范化、科学化。

　　31、加强自然遗产、自然与文化双遗产的保护工作。继续积极配合中国联合国教科文组织全国委员会等部门做好三清山、五台山、“中华五岳”、丹霞地貌、“中国南方喀斯特”扩展项目等地区申报世界自然遗产、自然与文化双遗产的各项工作。加强对国家级风景名胜区世界遗产地的保护监管监测工作，研究制定保护管理制度。继续做好国家自然遗产、自然与文化双遗产预备名录的申报审定工作。

　　六、完善配套技术标准与法规

　　32、加强法规制度建设。配合国务院法制办做好《城市公共交通条例（草案）》和《燃气管理条例（草案）》的修改与报批工作。做好《城市地下管线条例》和《城镇排水与污水处理条例》的起草和上报工作。抓紧制订《风景名胜区条例》的相关配套规定与制度。研究起草《城镇供热管理条例》、《城市园林绿化市场管理规定》。组织修订《城市绿化条例》、《城市出租汽车管理办法》、《城市地下水开发利用保护管理规定》、《城市道路照明设施管理规定》。颁布《城市综合交通体系规划编制办法》。

　　33、完善配套技术标准体系建设。加快完善城市建设行业技术规范和标准体系，抓好中国人居环境奖标准体系、国家园林城市标准体系、城市管理示范城市标准、生活垃圾焚烧处理无害化评价标准、公共停车场建设标准等新标准规范的制订。组织修订《市政养护维修工程投资估算指标》、《城市绿化规划建设指标的规定》。

　　34、坚持依法行政，确保各项法规制度的落实。严格执行行政许可集中受理和办理制度，完成全国城市园林绿化企业资质管理数据库的建设，做好城市园林绿化企业一级资质的审查核准工作。按照《风景名胜区条例》的规定，认真做好国家级风景名胜区重大建设项目选址审批工作。配合做好建设部网上办事大厅行政许可受理工作。加强对城建行业法律法规执行情况的监督检查。

　　35、充分发挥行业协会、学会作用。加强与相关行业协会、学会的联系与沟通，充分发挥其桥梁纽带作用。组织各行业协会、学会围绕行业发展热点问题，深入开展调查研究，积极参与行业发展规划、行业技术标准、产业发展政策的研究制订等工作，当好政府的参谋与助手。

　　七、进一步做好精神文明建设工作

　　36、深入学习党的十七大精神。组织开展多种形式的学习活动，深刻领会党的十七大主题，把握十七大报告提出的新思想、新观点、新论断，通过学习教育，把党员干部的思想行动统一到十七大的部署和要求上来，把学习成果转化为推动工作的实际效果。抓好中国特色社会主义理论体系的学习研讨，引导干部职工全面把握科学发展观的内涵、精神实质和根本要求，增强用科学发展观指导实践、推动工作的自觉性。

　　37、加强机关思想作风建设。坚持以加强党的执政能力建设和先进性建设为主线，进一步加强机关思想作风建设。进一步加强理论和业务知识学习，努力提高干部的综合素质和工作能力。深入基层，深入实际，加强对重大问题的调查研究。增强公仆意识，坚持立党为公、执政为民，一切从人民的根本利益出发；增强创新意识，把握客观规律，推进体制改革创新；增强服务意识，推进职能转变，改进工作作风，加强制度建设，提高工作效率。

　　38、加强党风廉政建设。以“两同时”为重点，落实党风廉政建设责任制；进一步落实《市政公用行业和风景名胜区行业贯彻落实〈实施纲要〉加强改革和制度建设的实施办法》，明确职责，加强监管；加强机关干部的理想信念教育、廉洁从政教育和思想道德教育；注重制度建设，加强评奖评优、资质审批的反腐倡廉制度建设，查堵漏洞，加强薄弱环节监管，加强社会公众监督。

　　39、加强行业精神文明建设。按照建设社会主义核心价值体系要求，深化思想道德和职业道德教育。加强行风建设，促进行业文明，做好“迎奥运、讲文明、树新风”活动，会同有关方面重点抓好公交、出租车、公园、景区的文明服务建设，积极开展文明线路、文明车组、服务明星和文明风景名胜区的创建活动，宣传先进典型，形成良好的行业风尚，更好地为城镇居民服务。

原载《票据研究》2004年第一期
文章编号：



票据融通问题初析及业务创新应用
肖 斐
[摘要]：随着经济生活的日益发达，票据制度也越来越发达，这不仅表现在票据种类的增加，还表现在票据制度构造上更加精巧。票据融通就是一种具体表现行为，它指双方当事人不是直接融通现金，而是由融通人在票据上签章后将票据交付给被融通人，由被融通人将该票据另作背书转让而得到资金的一类票据融资行为。其中我们把进行融通的票据定义为：“融通票据”。简单来说就是融通人出借其信用而签发的票据，俗称借票。融通票据将票据的信用功能和融资功能发挥到极至。目前，世界上只有美国和英国对此有规定。笔者根据前段时间研究的一些心得，通过对融通票据的制度构架加以分析，对票据融通基本问题进行阐述。并就我国是否存在融通票据及票据业务创新提出一些见解。
关键词：融通票据 美国统一商法典 融资 业务创新



一、概念的澄清
《金融词典》中是这样规定融通票据的：融通票据又称“金融票据”、“空票据”。“商业票据”的对称。它是一种不以商品交易为基础专为融通资金而签发的票据。融通票据不反映真实的商品周转，只是为套取资金而发行，它会促进投机活动。这些票据发出后，大多用来向银行抵押放款。融通票据由发票人和付款人达到协议后发行。发票人作为债权人签发票据，付款人即债务人则对票据表示承兑换。发票人于票据到期前要把款项交给付款人，以便付款人用来清偿。融通票据可采取商人的发票商人承兑，或商人的发票银行承兑，或银行的发票银行承兑等方式发行、使用。我们认为此概念更类似于解释融资性质的商业票据，本文中的“融通票据”是一种票据制度构造上的概念，与其有不同之处，下详。
二、融通票据的概念及特征
（一）融通票据的概念
本文所要讨论的“融通票据”则见于《美国统一商法典》（以下简称为UCC）的第3-415条和《英国票据法》28条。《美国统一商法典》第3-415条对融通人的合同中的融通人是这样定义的：“票据融通人是指以出借自己的姓名给另一票据当事人为目的，而用任何身份在票据上签名的人。如果票据到期前被他人以对价取得，融通人应以签名时的身份负责。融通人对被融通人不承担责任，如果融通人支付票据金额，他就有权就票据向被融通人追索。”《英国票据法》29条融通票据和融通人是这样规定的：（１）汇票之融通人是作为出票人、承兑人或背书人在汇票上签名之人，但该人并未为此而收取价值，其目的在于将其名字借与其他人。（２）融通人对付对价持票人承担汇票责任，在该持票人取得汇票时，是否知悉该当事人为融通人，则无关重要。
融通票据双方当事人不直接融通现金，而是由融通人在票据上签章后将票据交付给被融通人，由被融通人将该票据另作背书转让而得到资金的一类票据。简单来说就是融通人出借其信用而签发的票据，俗称借票。它常常不以商品交易为基础，而是为融通资金签发的，属于一种特别的消费借贷。常见的是融通汇票，也有融通本票和支票。在融通汇票中，融通人可以是出票人，也可以是付款人，还可以是背书人；在融通本票和支票中，融通人一般是出票人。融通当事人虽然以发票人、承兑人、背书人等身份在票据上出现，但实际上其并没有收到被融通当事人的对价，只是将自己的姓名或信用借给他人使用。例如，A急需资金，向他的一位富有的朋友B商妥，签了一张以B为承兑人的三个月到期的汇票。尽管A没有付对价给B，但B一经承兑汇票就承担了在三个月后付款的责任。由于B有付款的主要责任，因此该汇票是第一流的有价证券，A可以利用此汇票来筹措资金（即“贴现”）。A希望在三个月后当B被要求付款时，他财务上的紧迫状况将会消失并能向B提供资金以便兑付该汇票。B作为承兑人在汇票上签字帮助或融通A，因而B是融通当事人。融通票据属于票据的一种，当然具有票据的性质和作用，只不过它更集中体现了票据的融资作用和信用作用。由于它是建立在商业信用的基础上，所以对整体商业信用的要求也较高。我国的票据法对此没有明文规定。
为了更好的说明融通票据的概念，有必要将其与近似制度做一比较。
（二）融通票据和票据保证制度的比较研究
融通人是出借其信用和姓名而在票据上签章的人。在性质上，属于保证人之一种。保证人是第三人和债权人约定，当债务人不履行债务时，由该人以他

票据融通问题初析及业务创新应用



的信用和一般财产来履行债务。融通人和保证人的区别在于融通人的责任和票据密不可分，他以票据上一般当事人的身份签名于票据上，并由此决定他的权利义务。如果他以汇票承兑人或本票出票人的身份签名于票据，则所付之责任为主债务人之责任，权利人对其行使权利时，不得有任何推脱。如果以背书人的身份签名，则权利人须依规定于到期日向付款人提示请求付款，在遭拒绝并作成拒绝证书后，可以对其行使追索权。
票据保证是票据债务人以外之第三人，为保证特定票据债务人票据债务的履行，所作的要式的、单独的具有独立性的票据行为，提供保证之人就是票据保证人。票据保证人和融通人的目的都在于担保特定的债务人票据债务的履行，增加一票据的信用，但二者还是有区别的：（1）主体不同：融通人本人是票据债务人，而票据保证人必须为票据债务人以外的第三人。因为票据债务人原应依票据文义负责，假如允许他们充当票据保证人，对于票据信用实际上并无增加，所以法律特别规定票据保证人的主体资格作了限制。至于票据付款人在承兑前，并非票据债务人，所以可以充当票据保证人。但承兑的效力强于保证，付款人保证的效力，仅在拒绝承兑时有所表现，也就是说，付款人在为票据保证行为后，就不能拒绝承兑了。（2）发生的原因行为性质不同：融通契约是契约的一种，是双方法律行为，经融通人和被融通人协商一致成立，由合同法调整，其效力一般不及于第三人。票据保证是票据行为的一种，是单方行为，具有要式性、独立性，由票据法调整。（3）金额上的要求不同：融通人的责任范围是票面金额（在追索权行使的情况下还包括其他相关费用），而在票据保证，保证人可以就票面金额的一部分为保证。因为一部保证已足以增强票据的信用，对于票据关系人有利无害，只是在一部保证的场合下，必须在票面上记载，否则不得对抗直接当事人以外之第三人。 （4）效力不同：融通人依其在票据上的签名负相应责任，他与被融通人的责任在多数场合下都是不一样的；而票据保证人与被保证人负同一责任。由此可见，虽然二者在具体的构造上不同，但都可以起到加强票据的信用，促进票据流通的功能。
融通当事人合同与日内瓦法系中的隐存保证原理是相通的。但经仔细比较，仍可发现两者的若干差异，表现在：第一，融通当事人合同设立的宗旨在于为被融通当事人融通或筹集资金（通常是将票据向银行贴现，以此获取的资金解决财务的窘迫状况），因此，被融通当事人所采用的这种筹资方法有时被称为“放风筝”、“空中筹款”。而隐存的票据保证作用主要是增强该票据的信用，进而能更为有效的流通和转让，相较而言，其融资功能表现得并不如同融通当事人合同那么突出。第二，融通当事人和其他票据当事人的区别在于融通当事人和被融通当事人之间并没有对价关系。也正因为如此，融通当事人对被融通当事人不承担责任，因为后者没有付给前者承担责任的对价。隐存的票据保证之所以能冠以“保证”字样，完全在于保证人和被保证人间的基础关系，其实隐存保证的保证人只能以其在票据上表现出的身份对持票人负责，而不能主张票据保证关系的适用。第三，在融通当事人合同中，被融通当事人不能向融通当事人主张票据权利，已如前述。但在隐存票据保证中，被保证人可以向在票据上以其他身份表现的保证人主张票据权利，只不过保证人完全可基于基础关系而为抗辩。以一例言之，A签发一张以B为承兑人的汇票，并将该汇票转让给C，如果B以承兑人身份签名是为了融通A，则B为融通当事人，若B于票据到期日拒付票款，C可向A行使追索权，A一旦付款，汇票就得以解除，此时，A不能像通常的出票人那样有权凭被拒付的汇票向承兑人B起诉。如果B是作为隐存保证人并以承兑人身份在票据上出现，在如上情形下，A付款后，汇票关系并不消灭，出票人A作为新的持票人也可以向承兑人B直接请求支付，但是承兑人可以提出抗辩。
（三）融通当事人所为之保证的特征
1.融通当事人能援用被融通当事人的抗辩。如为使卖方信用放贷给买方，融通人与买方（被融通人）联合签发票据，以卖方为受款人。卖方交付货物给买方后，买方经检验认为与合同不符而拒收。卖方向作为本票联合出票人的融通人寻求偿还，融通人有权主张买放的抗辩。但这种对被融通人抗辩的援用并非毫无限制，如融通人不能援用买方因破产、无能力及缺乏法律资格而解除责任的抗辩。
2.融通当事人无先诉抗辩权，融通当事人被认为是票据上的保证人（surety），在英美法另有guarantor一词也是保证人的意思。两者的区别在于有无先诉抗辩权。在保证关系（surety arrangement）中保证人通常也被称作融通当事人，其与主债务人对到期的主债务人的债务同负第一性的义务，债权人向保证人寻求救济，既不要求主债务

票据融通问题初析及业务创新应用



人已违约在先，也不必债权人穷尽其对债务人的所有救济手段。因此，可以说保证人（surety）先诉抗辩权，而在保证关系（surety arrangement）中，保证人（guarantor）对主债务人的债务负有第二性的义务。换言之，只在主债务人违约，债权人不能从主债务人处成功收回款项时，始负支付义务。
3.融通当事人无特别追偿权，为票据付了款的融通当事人（保证人）有权从被融通当事人手中获得偿还，并有权向被融通当事人强制执行该票据，即代位权。例如，保证人向买方出借自己的名义，作为融通当事人签发票据，买方背书该票据给卖方，遂卖方交货。如果保证人付款并取得票据，保证人对买方则有追索权（但如果买方付款，则买方对保证人不能有追索权）。但这种追偿权的行使对象仅限于被保证人，而不能向被保证人的所有前手（如果存在的话）主张追偿权，即无特别追偿权。
三、融通票据之融通人相关问题解析
（一）融通人的概念
融通人是以出借其信用和姓名给另一票据当事人为目的，而以任何身份在票据上签名的人。融通人可以是自然人，也可以是法人，其签名应依当地法律要求为之。融通人既可以在出票前签名，也可以在出票后签名。比如：甲（融通人）签字于乙（被融通人），在到期前乙将票据背书转让给丙，丙支付了对价，若丙对甲和乙的信用不确信，或者为了使该票据信用更加充分，丙又与丁订下了融通契约，则丁也是融通人。另外，UCC3-419条增加“融通人必须未从中获利”的条件。这一规定在UCC修订前就已经为法院的判例所认可。当被告主张自己是融通人而不必对被融通人负责时，法院往往以被告从中直接获利与融通人的身份不符，从而驳回融通人的抗辩。
如果一张票据上存在融通人，那么这张票据就是融通票据。反过来说，要认定一张票据是否是融通票据，就要证明是否有融通人。接下来的问题是，如何判断一票据当事人是融通人。
（二）融通人的认定
融通人的认定是一个事实判断问题。如果票据当事人的签名是不规则背书中的签名，或者在签名后有文字表明该当事人对另一票据当事人付保证或担保的责任，就可以认定该签名人为融通人。
票据为文义和要式证券，当事人签名的位置和附加的文句是他的身份的强有力的证明。凡不在权利连续中的背书，均表明其具有融通性质。例如：甲为出票人，乙为受款人，丙在甲将票据交付给乙之前作了背书。在正常情形下，乙应为第一背书人，而丙的签名在其之前，则很明显丙是融通人。在诉讼中，融通人也总是提出他的背书是在权利连续背书之外的，或者加上了“担保付款”，或者在签名注明了“保证人或融通人”的身份。
（三）融通人的责任
UCC之所以将融通票据特别加以规定，是因为融通人的责任和普通的票据当事人的责任不同。如前所述，融通人是保证人的一种，融通情形涉及到三方当事人：权利人（即债权人），被融通人（即主债务人），融通人（即保证人）。因此本文将试以三方关系来说明融通人的责任。
1.融通人和被融通人