国家开发银行关于印发《国家开发银行外汇流动资金贷款办法》的通知
国家开发银行
国家开发银行关于印发《国家开发银行外汇流动资金贷款办法》的通知
1996年8月15日，国家开发银行
各有关厅、局：
我行《国家开发银行外汇流动资金贷款办法》已经行长办公会审议通知，现正式印发给你们，请遵照执行。
附：国家开发银行外汇流动资金贷款办法
第一章 总 则
第一条 为了合理地运用国家开发银行（以下简称银行）外汇资金，支持国家大中型基本建设和技术改造项目建设，提高外汇资金使用效益，促进国民经济发展，特制定本办法。
第二条 本办法根据中华人民共和国《经济合同法》、《借款合同条例》、《贷款通则》等有关金融、经济法律、法规和规章制定。
第三条 贷款原则：在中央银行核定的年度外汇流动资金贷款计划内合理使用资金，确保资金的政策性、安全性、流动性和效益性。
第二章 贷款方式
第四条 贷款按其方式不同，分为担保贷款和信用贷款，其中担保贷款又分为保证贷款、抵押贷款和质押贷款。
一、保证贷款，系指按《中华人民共和国担保法》规定的保证方式以第三人承诺在借款人不能偿还贷款时，按约定承担一般保证责任或者连带责任而发放的贷款。要求保证人必须有良好的资信并有足够的资产提供担保。
二、抵押贷款，系指按《中华人民共和国担保法》规定的抵押方式以借款人或第三人的一定财产作为抵押物发放的贷款。借款人到期不能归还贷款本息，银行有权按照法律规定处理抵押物，并优先收回贷款本息。抵押物一般限于经评估认定的房屋产权。
三、质押贷款，系指按《中华人民共和国担保法》规定的质押方式以借款人或第三人的动产或权利作为质物发放的贷款。质物一般限于国库券或经银行认定的有价证券、金融机构的定期存单等。
四、信用贷款，系指以借款人的信誉发放的贷款。信用贷款仅限于信誉良好的企业。不仅是信用贷款，其他形式的贷款都应经评审小组审查。
第五条 银行原则上不发放信用贷款，如特殊情况需要发放信用贷款，应报主管行长审批。
第三章 贷款对象和条件
第六条 贷款对象：凡经工商行政管理机关（或主管机关）核准登记的具有法人资格的国有企事业单位以及中外合资、合作企业，发生外汇流动资金短缺时，均可申请本贷款。
第七条 借款人必须具有以下条件：
1．实行独立经济核算，具有法人资格并经工商部门办理年检手续。
2．持有上级有权部门批准使用外汇的文件，包括：
（1）有权部门签发的进口许可证、批件；
（2）进口物资清单及合同副本；
（3）境外工程承包项目中标书；
（4）银行认可的其他证明材料。
3．使用外汇符合国家外汇管理的有关规定，还款能力可靠。
4．资产负债率比较合理。
5．有限责任公司和股份有限公司对外股本权益性投资累计额未超过其净资产总额的50％。
6．如为保证贷款，则必须由资信可靠、有外汇偿还能力的担保单位提供担保。保证人应按照本行的要求出具担保书（附参考格式）并承担在借款人无力清偿贷款本息时代为偿还贷款本息和有关费用的责任。如为抵押贷款或质押贷款，则应同时办理由银行认定的财产抵押或有价票证质押。
第四章 贷款使用范围
第八条 外汇流动资金贷款的使用范围主要包括：
1．银行承担的外汇贷款项目因筹资与贷款使用时间差而产生的短期资金不足；
2．银行外汇项目借款人因对外还款资金来源的暂时短缺而需要提供的临时周转资金；
3．在满足上述两项需求的前提下，可以选择确有创汇能力，经营业绩良好，符合贷款原则的企业适当发放外汇流动资金贷款。
4．对以下企业不发放外汇流动资金贷款：
（1）集体、个体企业；
（2）从事高档房地产开发与经营的企业；
（3）从事证券、期货业务的公司。
第五章 贷款程序
第九条 办理外汇贷款的程序：
1．贷款申请。借款人需要贷款，应当向银行直接申请。借款人须填写包括借款金额、借款用途、偿还能力及还款方式等内容的《外汇流动资金借款申请书》及如下资料：
（1）借款人及保证人的基本情况；
（2）本办法第七条所规定的有关证明材料和文件；
（3）用出口创汇还款的，须提供当地外汇管理局的批准文件及外贸合同，银行议付通知书（或托收委托书）副本等文件；
（4）财政部门或会计（审计）事务所核准的上年度财务报告，以及申请借款前一期的财务报告；
（5）贷款项目的可研报告或贷款的效益分析及还款来源分析；
（6）抵押物、质物清单和有处分权人的同意抵押、质押的证明及保证人拟同意保证的有关证明文件；
（7）银行需要的其他有关资料。
2．贷款调查。银行受理借款人申请后，须对借款人的信用等级以及借款的合法性、安全性、赢利性等情况进行调查，核实抵押物、质物、保证人情况，测定贷款的风险度。
3．贷款审批。银行建立审贷分离、分级审批的贷款管理制度。审查人员须对调查人员提供的资料进行核实、评定，复测贷款风险度，提出意见，按规定权限报批。
外汇流动资金贷款审批权限：200万美元以下（含200万美元）的贷款在主管副行长核准的借款人授信额度内由国际金融局审批；200万美元以上500万美元以下（含500万元美元）的贷款由主管副行长审批；500万美元以上（不含500万美元）的贷款由主管副行长与行长联合审批；对1000万美元以上（不含1000万美元）流贷授信额度经由行贷委会审核。
4．签订借款合同。所有贷款应当由银行和借款人签订借款合同。借款合同应当约定借款种类，借款用途、金额、利率、借款期限，还款方式，借、贷双方的权利、义务，违约责任和双方认为需要约定的其他事项。
保证贷款应当由保证人和银行签订保证合同，或保证人在借款合同上载明与银行协商一致的保证条款，加盖保证人的法人公章，并由保证人的法定代表人或其授权代理人签署姓名。抵押贷款、质押贷款应当由抵押人、出质人与银行签订抵押合同、质押合同，需要办理登记的，应依法办理登记。
第六章 贷款期限和利率
第十条 贷款期限
1．贷款期限，从借款合同生效之日起到《外汇流动资金借款合同》规定还清全部贷款本息日止，最短不得少于十天，最长不超过一年。
2．借款人由于不可抗力等原因，经过努力到期仍不能归还贷款的，在征得担保单位同意后，可在规定还款到期日30天前，书面向银行提出贷款展期申请。银行经严格审查决定是否展期，审查同意并取得保证人书面同意后，可给予展期。展期只能办理一次且期限不得超过原合同期限。
3．贷款到期后仍未能归还的，或展期后到期未能归还的即为逾期贷款，银行对逾期贷款部分在原贷款利率基础上加收20％罚息。
第十一条 贷款利率
根据中国人民银行的有关规定，贷款利率由银行按照中国银行公布的不同期限外币贷款利率和同业水平确定，上浮幅度最高不超过中国银行公布同期贷款利率的20％。
贷款利息均采用固定利率，按季计收。结息日为每季度最后一个月的20日。
第七章 贷款的使用和偿还
第十二条 在正式签定《外汇流动资金借款合同》后，借款人须向外汇管理部门办理登记并获得开立外汇帐户的批准后在银行开立贷款帐户和存款帐户。所贷金额一般一次全部转入在银行开立的存款帐户。特殊情况需分次转入存款户的，需经银行同意。借款人从存款户支用款项时，需提前3个工作日通知银行。
第十三条 在抵押贷款中，借款人用于抵押的实物资产需向保险公司办理财产保险。保险的期限不得短于贷款的期限。保险项下的权益无条件的全部转让给银行，抵押财产的产权证和保险单交由银行保管。保险赔偿首先偿还银行贷款之本息。用有价证券作为抵押的应将其交由银行保管。贷款本息还清后，银行将抵押财产的产权证明和保险单及所附权益或质物退还借款人。
第十四条 借款人应保险按《外汇流动资金借款合同》规定用途使用贷款。如果发生挪用，除限期纠正外，对被挪用部分在原贷款利率基础上加收40％罚金；情节严重的，银行有权停止借款人支用贷款并限期收回被挪用的贷款。
第十五条 借款人应定期向银行提供财务报表、项目进展情况或生产经营情况以及贷款使用情况。
第十六条 借款人应按《外汇流动资金借款合同》规定的还款期限，按时归还贷款本息。逾期时间超过15天，银行将通知担保单位履行担保责任，代借款人偿还全部贷款本息；或按财产抵押合同或质押合同的规定，处理抵押物或没收质押的有价票证清偿贷款本息，抵押物质物用于清偿贷款本息后多余的部分，银行将退还给借款人。
第十七条 借款人可以提前归还贷款，但需提前十五天与银行协商，若银行不同意提前归还，则借款人须按原合同期限归还贷款。
第八章 附 则
第十八条 本办法由国家开发银行制定、修改和补充，由国家开发银行国际金融局负责解释。本办法中未尽事宜，按照中国人民银行颁布的《贷款通则》执行。
第十九条 本办法于1996年8月15日起正式施行。
附件：不可撤销现汇担保书
担保书编号：
收：国家开发银行：
关于 合同项下流动资金贷款的担保
根据 的借款申请，贵行同意向其提供外汇流动资金贷款美元（ＵＳＤ ）整，本保证人愿意为该项贷款担保，并对借款人同贵行签订的借款合同（合同编号： ）的所有条款承担连带的经济责任。特此开立担保书，向贵行担保下列各项：
一、本担保书为无条件的，不可撤销的保证书，担保金额为 美元（ＵＳＤ
）整（本金），以及该贷款项下所发生的借款利息和有关费用。
二、本担保人保证：当借款人在借款合同项下不能按期偿还全部或部分到期借款本息时，无论任何原因，本担保人保证连带地承担借款人所欠贵行的全部债务，并同意在接到贵行书面索偿通知后七日内无争议地偿还借款方所欠全部借款本息和费用。如本担保人不能履行上述担保责任，贵行有权据此索偿欠款，并直至从本担保人在任何银行的帐户中扣收全部借款本息和费用。
三、只要该项借款的本金不增加，贵行对借款合同的任何修改或变通执行，毋须征得本担保人的同意，且均不改变本担保人对借款本息和费用的担保责任。
四、本担保书在上述贷款逾期或贵行同意借款方延期还款时继续有效。
五、本担保书的担保金额随借款人实际偿还或本担保人代为偿付本担保书第一项约定的贷款本息和费用的数额而相应扣减。
六、本担保书是一种连续担保和赔偿的保证，不受借款方接受上级单位任何指令和借款方与任何单位签订的任何协议、文件的影响，也不因借款方是否破产、无力清偿借款、丧失企业资格、更改组织章程以及关、停、并、转等各种变化而有任何改变。
七、本担保人是经中国工商行政管理部门批准登记注册的独立法人，有足够的资产保证本担保项下借款的偿还。
八、本担保人保证履行本担保书规定的义务。本担保书的签字人已获得必要的授权，其签字具有法律效力。
九、本担保人若发生变更、撤销，将提前三十天书面通知贵行和借款人，本担保书项下的全部义务由变更后的机构承担，或由借款人和本担保人落实为贵行所接受的新的担保人。
十、本担保书自签发之日起生效，直至贵行收回该外汇借款的全部本息和费用时自动失效。
担保人：（公章） 法定代表（签章）
担保人地址：
担保人开户银行：
帐号：
年 月 日
关于加强蒸压釜安全工作的通知
国家建筑材料工业局、劳动部
关于加强蒸压釜安全工作的通知
自一九八二年十月北京西郊烟灰砖厂发生蒸压釜重大爆炸事故以来，劳动部门和建材主
管部门曾多次发文对蒸压釜的设计、制造、使用及管理工作，提出了具体的要求和措施。尽
管各地、各部门蒸压釜安全方面做了许多工作，但事故仍时有发生，造成人员伤亡和财产损
失。去年九月三十日，贵州省贵阳市建筑材料总厂，发生了一起蒸压釜在运行中釜门被冲开
的事故，造成一人死亡，三人受伤。通过对历年来的事故分析，绝大多数蒸压釜事故是由于
管理不善、使用不当造成的，同时也有设计、制造等方面需要完善并改进不当的问题。为此，
我们邀请了中国建材装备公司和部分蒸压釜设计、制造的单位，共同就蒸压釜安全问题进行
了研究。现提出以下要求和措施，请各地遵照执行。
一、一九八二年以前设计、制造蒸压釜，因存在设计不合理、选材不当、制造质量差等
问题，虽然多次采取措施治理，但仍存在一些问题，必须做如下处理。
１．凡采用铸钢封头的蒸压釜，应在今年的在用压力容器整顿治理中，提前安排检验单
位进行检验，并鉴别能否继续使用，如有危及安全的严重问题，应停止使用。
２．原国家经委一九八三年发出的经生（１９８３）３３号文，要求抓紧对蒸压釜进行
检查和修理。至今尚未检查处理的，必须在期内安排检验、修复（如封头釜圈、釜体上的釜
圈等）。承担修复工作的单位必须是取得压力容器制造资格或经资格认可的修理单位。修复
后的蒸压釜必须经当地劳动部门检验合格后方可使用，在使用过程中要缩短检验周期。未经
修复的旧釜，不得使用。
３．根据原国家经委经生（１９８３）３３号文的要求，经过检验和修理，其检验周期
已满而未进行定期检验的蒸压釜，要停止使用并安排检验；经检验确定限期更新或报废的，
必须按期做到，不得拖延。
二、蒸压釜的釜门安全装置和阻汽排水装置，是蒸压釜安全的重要环节，各地要进行一
次检查，具体要求为：
１．原设计和制造有这两种装置而没有安装使用的，必须安装使用；损坏了的，要修复
或重新配置。
２．原设计和制造没有釜门安全装置的蒸压釜，要制定釜门开闭的严格操作制度，加强
安全管理，并要在一九九○年底前配置安全装置。
３．在用蒸压釜经常使用釜门安全装置的，要检查是否灵活可靠，有问题要及时解决，
安全操作制度要健全。
４．凡没有阻汽排水装置的蒸压釜，必须在运行中严密监视釜体变形情况，加强釜体焊
缝检查，发现釜体漏汽要立即停止使用，并查明原因，妥善处理。
三、目前发现许多蒸压釜没有良好的阻汽排水装置，存在着事故隐患。从一九九一年起，
凡没有排水装置的蒸压釜，一律不准使用；从今年十月一日起，新制造的蒸压釜，未带有良
好排水装置的不准出厂，劳动部门驻厂监检人员必须严格把关。
四、为提高蒸压釜的安全使用水平，蒸压釜设计单位要做好以下各项工作：
１．对原设计和制造没有釜门安全装置和阻汽排水装备的各种类型蒸压釜，做出补充设
计图，以提供制造。
２．为了保证开关釜门的安全，防止手动操作易发生的误操作事故，应尽快研制，采用
动作可靠、开关方便的釜门安全联锁装置。
３．抓紧研制先进可靠的自动阻汽排水装置。对现有的应逐步更新换代。
４．应抓紧研制新一代的蒸压釜密封结构和密封圈，进一步提高密封性能和寿命。
５．应着手设计新一代蒸压釜、新的蒸压釜应在节约钢材，釜门启闭动作准确，灵活，
阻汽排水装置可靠适用等方面有所改进。
６．中国建筑东北设计院对落实上述五条任务，应尽快拟定工作方案，上报审批。
五、国家建筑材料工业局将于今年上半年重新修订颁布《硅酸盐建筑制品蒸压釜安全操
作规程》，届时希望各级主管部门认真贯彻，严格执行。
六、为加强企业管理，提高职工素质，委托中国建筑东北设计院编写教材，各地建材主
管部门和劳动部门应对蒸压釜操作人员组织培训，未经培训者不准独立操作。
当前，各地区正在进行在用压力容器的整顿治理，各地主管部门应督促企业，利用这一
大好时机，积极参与整顿治理，改善设备状况，提高安全管理水平。
此文请转发至各蒸压釜制造、使用及监察、管理单位。
