商业部系统环境保护工作实施办法（试行）
商业部
商业部系统环境保护工作实施办法（试行）
1981年2月17日，商业部
第一章 总 则
第一条 消除污染、保护环境是实现我国社会主义现代化，造福子孙后代的大事。为认真执行《中华人民共和国环境保护法（试行）》（以下简称《环保法》）的规定，特制订本实施办法。
第二条 商业部门各级行政、企业、事业单位，必须认真执行“全面规划，合理布局，综合利用，化害为利，依靠群众，大家动手，保护环境，造福人民”环境保护的方针，坚持“谁污染，谁治理”的原则，实行防治结合，因地制宜，领导负责，分级管理。
第三条 商业企业、事业单位产生的有毒有害的废水、废气、废渣、烟尘、粉尘，机具产生的噪声、震动，在选址、设计、建设和生产过程中应严加防治，以实现文明生产，保护人民身体健康。
第四条 商业各级行政、企业、事业单位，要认真贯彻执行国家和地区颁发的有关环保法令和规定；广泛地开展环境保护科学知识教育和法制教育，提高干部和职工对改善环境防治污染的认识，做到群策、群防、群治，逐步改善环境面貌。
第二章 保护环境、防治污染
第五条 凡是新建、改建和扩建的企业、事业单位，必须会同企业所在地区的建委、卫生、劳动和环境保护等主管部门合理选址；必须把环保设施和各种有害因素的治理与主体工程同时设计、同时施工、同时投产，严格按照国家《工业企业设计卫生标准》和《工业“三废”排放试行标准》规定执行。
第六条 商业各级主管计划、物资、财务等部门，在安排和审定年度基建工程、重大技术措施、挖潜改造、扩建新建以及投资较大的工程时，必须按照《中共中央批转“环境保护工作汇报要点”的通知》、《关于治理工业“三废”开展综合利用的几项规定》、《国务院批转关于加强现有工业交通企业挖潜、革新、改造工作的暂行办法》等规定，将资金、物资、设备纳入计划，予以保证。
第七条 在城镇生活居住区、水源保护区、名胜古迹、风景游览区、温泉疗养区和自然保护区，已建有污染环境的企业，要限期治理、调整或搬迁。新建企业按《环境保护法》第十七条执行。
第八条 不准使用渗坑、渗井、稀释排放有毒、有害的废水、废液、废气、废渣等物质。
第九条 老企业治理“三废”污染，应同工艺改革、技术改造、综合利用、节约资源和能源结合起来，“三废”排放均需符合国家或地区标准。目前达不到排放标准的，应采取防治措施，积极治理。凡安装新的生产、生活锅炉，必须有消烟除尘装置。
第十条 凡企业排放有害气体、粉尘的车间，应定期进行测试。积极推广机械化、自动化、密闭化等新工艺，或采用湿式作业、安装通风吸尘、排气净化装置，保护职工身体健康，改善环境卫生条件。
第十一条 用水量大的商办工业企业，应积极采取使用循环水，减少污水排放量，降低单位产品耗水量，节约用水和能源。
第十二条 各企业、事业单位，凡噪音、震动超过国家规定标准的设备和装置，必须采取消音、隔音和防震设施。
第十三条 严格执行《中华人民共和国食品卫生管理条例》和商业部、地方人民政府有关食品卫生管理的规定。严防食品在生产、加工、包装、运输、储存和销售过程中的污染，加强食品检验，凡不符合国家卫生标准的食品严禁出售和出口。
第三章 管理和监督
第十四条 环境保护和发展生产是统一的整体，消除污染，保护环境，应作为企业全面完成国家计划的一项考核指标。各级商业部门必须把防止污染，纳入企业、车间、班组考核成绩和组织评比竞赛、评奖的内容之一。对于只完成生产指标而污染环境，又不积极治理的企业，不得评为先进单位，所生产的产品不能参加国家优质产品评比。
第十五条 凡是有“三废”污染的老企业，各地商业主管部门应作出治理规划，分期分批实施。经费按照中共中央（78）79号文件精神，大项目由基本建设投资安排，其余本着“谁污染、谁治理”的原则，在更新改造资金中解决。
第十六条 严格按照基建程序办事。凡“三废”治理设施未完工程，或简化工艺达不到国家排放标准的企业不得投产。各级商业环保管理部门要认真监督，履行职责。
第十七条 各企业部门要切实管好环境保护设施，加强维护和保养，提高设备完好率和利用率。一切环保设施必须与主体设备同时运行，当设施发生故障时，主体设备要采取相应措施，防止污染。
第十八条 对于污染环境，破坏资源和综合利用的单位和个人，所有职工和群众有权检举、揭发。各级领导有责任保护检举人，不得打击报复，如有打击报复要严肃处理直至法律制裁。
第十九条 环境监测工作是开展环境保护，进行科学管理的依据。各级商业部门和企业的科研所、化验及检验机构应会同环保部门分别担负本地区、本部门的环境保护监测检验和科研任务，定期测定有毒有害物质的排放数据，测试结果要随时向主管部门报告，并建立技术档案。
第二十条 商业企业应按照本企业特点，结合全面质量管理积极搞好环境保护工作，争取达到清洁企业的水平。做到：（1）经济合理地利用资源、能源、各种原材料消耗、用水指标达到同行业先进水平；（2）废水、废气、烟尘的排放和噪音达到国家和地区规定的标准，废渣、废泥得到妥善处理；（3）重视文明生产，厂（店）容整洁，环境卫生，可以绿化的地段要进行绿化；（4）企业环保工作有专人管理，有科学管理办法；（5）清洁企业应达到同行业环境卫生的先进水平。上级主管部门应积极开展清洁企业评比活动。
第四章 机构设置和职责范围
第二十一条 商业行政部门和企业单位，根据本地区和本部门环保任务的需要，设立机构或配备环保干部，要有负责同志分管这项工作，从组织上保证环保工作的开展。
环保专业人员应具备一定的专业知识和技术水平。环保人员要相对稳定。
第二十二条 各级环保机构，受本单位行政领导，业务上受上级环保部门的指导。
第二十三条 各级环保机构的职责：
（一）检查、监督本部门、本单位贯彻执行国家《环境保护法》和地方有关环境保护条令的规定。
（二）组织研究和制订有关环保工作的经济技术措施，积极提出合理建议，推广环保科技成果。
（三）提出本部门、本单位环境保护长远规划目标，拟定分期分批防治计划和限期治理项目。
（四）调查研究本部门、本单位环境监测和环境质量状况以及发展趋势。
（五）参与对先进企业的评选工作，对环境状况提出评价意见。
（六）认真研究处理环境保护方面发生的问题和纠纷。
（七）加强环境保护工作的制度建设，把保护环境的宣传教育工作经常化。每年应检查、总结一次环保工作执行情况并逐级上报。
第五章 奖励和惩罚
第二十四条 对保护和改善环境有显著成绩和贡献的企业、事业单位、车间、班组和个人、给予精神奖励或物质奖励。被评为清洁企业的（或车间、班组），由主管部门发给奖状以资鼓励。
第二十五条 根据中共中央（1978）79号文件规定，凡利用“三废”作主要原料的产品，可向财税部门申请减税、免税。产品的利润不上缴，留给企业继续用于治理“三废”，改善环境和劳动条件。
第二十六条 凡有下列情况之一者，不得评为先进企业：
（一）年内发生严重污染事件，引起人、畜中毒或死亡，造成万元以上经济损失者。
（二）污染情况严重，经上级机关提出限期治理后，仍未积极治理者。
（三）有“三废”治理设施，由于维护管理不善而不能投入使用者。
第二十七条 对任意排放“三废”，人民政府或环保部门责令限期治理的企业，必须积极治理。到期不解决，又非客观原因，已经评为先进企业，应撤销先进企业称号。
第二十八条 造成重大污染事故，引起人身伤亡或造成严重经济损失的肇事者、责任者、领导者，依法追究责任。
第二十九条 凡有下列情况之一者，分别情节轻重依法追究责任：
（一）在新建、扩建、改建的项目中，不执行“三同时”规定，造成“三废”污染环境者。
（二）将治理“三废”资金挪作他用者。
（三）不坚持原则，不按国家有关规定审查验收，而造成严重污染者。
第六章 附 则
第三十条 本办法适用于各级商办工业、企业、事业单位。各级商业环保部门负责监督执行。
第三十一条 各省、市、自治区商业行政部门和企业，可根据国家《环境保护法》和本办法，结合各地实际情况，分别制订环境保护管理办法和实施细则。
第三十二条 本办法有关规定如与国家法令、条例相抵触时，按国家规定执行。
第三十三条 本办法经全国商业环境保护、食品卫生工作会议讨论通过，由商业部发布试行，并上报国务院环境保护领导小组备案。
保险机构销售证券投资基金管理暂行规定
中国证券监督管理委员会 中国保险监督管理委员会
中国证券监督管理委员会公告
〔2013〕25号
现公布《保险机构销售证券投资基金管理暂行规定》，自公布之日起施行。
中国证监会 中国保监会
2013年6月3日
附件：《保险机构销售证券投资基金管理暂行规定》.doc
http://www.csrc.gov.cn/pub/zjhpublic/G00306201/201306/P020130607503906250171.doc
保险机构销售证券投资基金管理暂行规定
第一章 总 则
第一条 为了规范保险机构参与公开募集证券投资基金（以下简称基金）销售业务，根据《保险法》、《证券投资基金法》、《证券投资基金销售管理办法》（证监会令第91号）等法律法规，制定本规定。
第二条 本规定所称保险机构，是指在中华人民共和国境内经中国保险监督管理委员会（以下简称中国保监会）批准设立的保险公司、保险经纪公司和保险代理公司。
第三条 中国证券监督管理委员会（以下简称中国证监会）和中国保监会及各自派出机构负责保险机构销售基金的综合协调和监督管理工作。
第四条 保险机构办理基金销售业务的相关要求，本规定未明确的，适用《证券投资基金销售管理办法》和其他有关法律法规的规定。
第二章 销售业务资格申请
第五条 保险公司申请基金销售业务资格应当具备下列条件：
（一）符合《证券投资基金销售管理办法》第九条规定的条件；
（二）有专门负责基金销售业务的部门；
（三）注册资本不低于5亿元人民币；
（四）偿付能力充足率符合中国保监会的有关规定；
（五）没有因违法违规行为正在被监管机构调查或者正处于整改期间，最近3年内没有受到重大行政处罚或者刑事处罚；
（六）没有发生已经影响或者可能影响公司正常运作的重大变更或者诉讼、仲裁等重大事项；
（七）公司负责基金销售业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/2，负责基金销售业务的部门管理人员取得基金从业资格，熟悉基金销售业务，并具备从事基金业务2年以上或者在其他金融相关机构5年以上的工作经历；公司主要分支机构基金销售业务负责人均已取得基金从业资格；
（八）取得基金从业资格的人员不少于30人。
第六条 保险经纪公司和保险代理公司申请基金销售业务资格应当具备下列条件：
（一）符合《证券投资基金销售管理办法》第九条规定的条件；
（二）有专门负责基金销售业务的部门；
（三）注册资本不低于5000万元人民币，且必须为实缴货币资本；
（四）公司负责基金销售业务的高级管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金销售业务，并具备从事基金业务2年以上或者在其他金融相关机构5年以上的工作经历；
（五）没有因违法违规行为正在被监管机构调查或者正处于整改期间，最近3年内没有受到重大行政处罚或者刑事处罚；
（六）没有发生已经影响或者可能影响公司正常运作的重大变更或者诉讼、仲裁等重大事项；
（七）公司负责基金销售业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/2，负责基金销售业务的部门管理人员取得基金从业资格，熟悉基金销售业务，并具备从事基金业务2年以上或者在其他金融相关机构5年以上的工作经历；公司主要分支机构基金销售业务负责人均已取得基金从业资格；
（八）取得基金从业资格的人员不少于10人。
第七条 申请基金销售业务资格的保险机构，应当按照中国证监会的规定提交申请材料。中国证监会依照《行政许可法》的规定，受理基金销售业务资格的申请并进行审查，做出决定。
中国证监会在审核保险机构基金销售业务资格申请时，应当征求中国保监会的意见。
第三章 销售业务规范
第八条 保险机构未取得基金销售业务资格，不得办理基金的销售或者相关业务。取得基金销售业务资格的保险机构不得委托其他机构代为办理基金销售业务。基金管理公司不得委托没有取得基金销售业务资格的保险机构办理基金的销售或者相关业务。
取得基金销售业务资格的保险机构，应当将机构的基本信息报中国证监会、中国保监会备案，将参与基金销售业务的分支机构（网点）基本信息报分支机构（网点）所在地中国证监会、中国保监会派出机构备案，并予以定期更新。
第九条 保险机构办理基金销售业务，应当与基金管理公司签订书面销售协议，明确双方的权利和义务。未经签订书面销售协议，保险机构不得办理基金销售业务。
保险机构选择合作基金管理公司时，应当充分考虑其投资管理能力、内部控制情况、经营管理能力和诚信状况等。
基金管理公司选择合作保险机构时，应当充分考虑其内部控制情况、经营管理能力、销售能力和诚信状况等。
第十条 保险机构使用的基金销售业务信息管理平台应当符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要求。
第十一条 保险机构在销售基金和相关产品的过程中，应当坚持基金投资人利益优先原则，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品销售给合适的投资人。
第十二条 保险机构销售基金应当符合中国证监会对基金销售结算资金管理的有关要求，其归集的基金销售结算资金应当与保险机构自有资产进行有效隔离。
保险机构销售基金时应当采用非现金交易方式，禁止保险机构或者销售人员接受基金投资人用于基金投资的现金。
第十三条 保险机构及基金销售人员在办理基金销售业务时应当向基金投资人明示基金产品与保险产品的不同风险特征，不得采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金，避免误导基金投资人。
第十四条 保险机构应当按照基金合同、招募说明书和基金销售服务协议的约定向基金投资人收取销售费用，不得向基金投资人收取额外费用；未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率。
第十五条 保险机构应当按照法律法规和基金招募说明书规定的时间办理基金销售业务，对于基金投资人交易时间外的申请均作为下一交易日交易处理。保险机构应当在交易被拒绝或者确认失败时主动通知基金投资人。
第十六条 保险机构应当按照中国证监会对基金宣传推介材料管理的有关要求，加强对宣传推介材料的管理。
第四章 销售人员管理
第十七条 符合以下条件的保险机构销售人员，可以在保险机构授权范围内，从事基金销售业务：
（一）符合中国保监会关于保险销售从业人员资质条件的相关规定；
（二）具有本规定第十八条规定的基金销售业务资格；
（三）最近1年未受过行政处罚或者刑事处罚；
（四）具有在保险机构2年以上工作经历。
第十八条 保险机构的基金销售人员应当通过以下方式获取基金销售从业资质：
（一）通过证券业从业人员资格考试中的“证券市场基础知识”和“证券投资基金”两科考试；
（二）通过基金销售人员从业考试即“证券投资基金销售基础知识”一科，获得基金销售人员从业考试成绩合格证。
符合上述两项情形之一的人员，经所在保险机构向中国证券投资基金业协会注册后，可以获得基金销售业务资格。任何销售人员未经所在保险机构向中国证券投资基金业协会注册，不得办理基金销售和相关业务。
第十九条 保险机构的基金销售人员只能在一个保险机构从事基金销售业务，不得在其他机构兼职从事基金销售业务。
保险机构的基金销售人员在开展基金宣传推介、基金理财业务咨询等活动时，应当通过适当的方式向基金投资人出示基金销售业务资格及其他证明文件。
第二十条 保险机构应当按照中国证券投资基金业协会的有关规定开展基金销售人员从业资格管理工作。基金销售人员离职时，保险机构应当向中国证券投资基金业协会办理注销手续。
保险机构和基金管理公司应当加强对基金销售人员的培训，确保基金销售人员熟悉所销售产品的特性，全面客观地介绍产品的风险收益特征。
第二十一条 保险机构的基金销售人员在保险机构授权范围内办理基金销售业务的，由保险机构承担责任；保险机构的基金销售人员没有代理权、超越代理权或者代理权终止后以保险机构名义销售基金，基金投资人有理由相信其有代理权的，由保险机构承担责任。
第二十二条 保险机构的基金销售人员从事基金销售活动，不得有以下情形：
（一）在销售活动中为自己或者他人牟取不正当利益；
（二）同意或者默许他人以其本人或者所在机构的名义从事基金销售业务；
（三）违规接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易；
（四）违规对投资者做出盈亏承诺，与投资者以口头或者书面形式约定利益分成、亏损分担；
（五）挪用投资者的交易资金或者基金份额；
（六）散布虚假信息，扰乱市场秩序；
（七）诋毁其他基金、基金销售机构或者基金销售人员；
（八）以账外暗中给予他人财物、利益，或者接受他人给予的财物、利益等形式进行商业贿赂。
第五章 监督管理
第二十三条 保险机构基金销售业务可能存在违反本规定的情形时，中国证监会、中国保监会及其派出机构可以进行现场检查，并依法对违法违规行为采取监管措施，追究相应责任，并给予相应处罚。
中国证监会、中国保监会及其派出机构对保险机构销售基金业务可以进行联合现场检查。
第二十四条 保险机构、基金管理公司及其分支机构或者其从业人员违反本规定，由中国证监会、中国保监会及其派出机构依照法律、行政法规、规章进行处罚；涉嫌犯罪的，依法移送司法机关追究刑事责任。
保险机构在办理基金销售业务过程中，出现应当吊销其基金销售业务资格情形的，由中国证监会依照法律、行政法规、规章的规定执行。
保险机构基金销售人员在办理基金销售业务过程中，出现应当吊销其基金销售业务资格情形的，由中国证券投资基金业协会注销其注册。
第二十五条 中国证监会、中国保监会及其派出机构应当加强对保险机构基金销售业务监管的沟通交流，定期沟通和交流保险机构基金销售业务监管信息，及时向对方通报保险机构基金销售业务现场检查及处罚情况。
第六章 附 则
第二十六条 本规定由中国证监会和中国保监会共同解释。
第二十七条 本规定自公布之日起施行。
